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En España durante los años previos a la crisis económica actual, los servicios bancarios se multiplicaron casi exponencialmente ya que fue el periodo en el que más sucursales bancarias se abrieron en la historia del país. Con la crisis actual uno de los sectores más afectados ha sido sector de la banca, el cual está cerrando cada año numerosas sucursales, de tal modo que está afectando en cierta medida a lo que se conoce como banca personal.

¿Qué conocemos como banca personal? Es, en pocas palabras, el trato directo que el empleado del banco tiene con sus usuarios. Existen una gran cantidad de bancos en la actualidad como por ejemplo La Caixa, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria o Banco Santander, y casi todos ofrecen el mismo nivel de servicios a sus interesados, por lo que una de las misiones de la banca personal es la captación de nuevos depositarios. La banca personal consiste en la gestión personalizada de una cartera de clientes a los que se les intenta dar un trato individual de calidad, ofreciéndoles unos productos y servicios especiales.

Descubre lo facil que es acceder a la banca personal

Cada banco ofrece un servicio especial de banca personal con el que se busca ayudar a la gestión del patrimonio financiero de los clientes, para ello les atenderán asesores financieros que les aconsejarán sobre cuál es la mejor inversión posible. Por un lado, dependiendo de la edad del cliente, su situación laboral y la cantidad monetaria que pueda invertir, se les ofrece diferentes productos bancarios como pueden ser la inversión en instituciones colectivas o fondos de pensiones, la adquisición de un depósito a plazo fijo, o la compra de acciones de Sociedades Anónimas que inviertan en la Bolsa.

Con la banca personal un asesor financiero gestiona el patrimonio de su cliente mientras este puede sacar beneficio de multitud de ventajas fiscales, así como de una rentabilidad por sus inversiones.